臨夏郵政“引、穩(wěn)、留”三步走拓展私行客戶
截至目前，甘肅省臨夏回族自治州郵政分公司完成私人銀行客戶拓展旺季營(yíng)銷計(jì)劃的180％，拓展進(jìn)度穩(wěn)居全省郵政前列。
今年以來(lái)，該分公司立足區(qū)域市場(chǎng)特點(diǎn)，聚焦高凈值客戶多元化、個(gè)性化財(cái)富管理需求，以“引客、穩(wěn)客、留客”為核心，多措并舉推動(dòng)私行客戶拓展提質(zhì)增效，走出了一條精準(zhǔn)化、差異化的發(fā)展路徑。
臨夏州分公司錨定客戶精準(zhǔn)畫(huà)像，實(shí)現(xiàn)引客提效。他們組建專業(yè)營(yíng)銷服務(wù)團(tuán)隊(duì)，深入開(kāi)展客戶需求調(diào)研，全面梳理高資金往來(lái)、高資產(chǎn)客戶的資產(chǎn)狀況、投資偏好、金融訴求等核心信息，精心構(gòu)建“一戶一檔”精準(zhǔn)客戶畫(huà)像，實(shí)現(xiàn)對(duì)目標(biāo)客戶的精準(zhǔn)畫(huà)像、精準(zhǔn)定位。營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)依托畫(huà)像數(shù)據(jù)，靶向邀約客戶現(xiàn)場(chǎng)洽談，圍繞客戶潛在財(cái)富管理需求開(kāi)展一對(duì)一精準(zhǔn)金融對(duì)接，精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品與服務(wù)，讓營(yíng)銷服務(wù)更具針對(duì)性，有效提升了客戶邀約成功率與轉(zhuǎn)化效率。
同時(shí)，臨夏州分公司定制分層方案，推動(dòng)穩(wěn)客提質(zhì)。他們堅(jiān)持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，建立起理財(cái)經(jīng)理日常對(duì)接、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人定期溝通的全流程客戶跟蹤服務(wù)體系，推動(dòng)私行客戶服務(wù)向精細(xì)化、常態(tài)化轉(zhuǎn)型。針對(duì)不同畫(huà)像特征、不同需求層次的私行客戶，臨夏郵政推行“一戶一策”定制化服務(wù)模式，為每位私行客戶配備專屬理財(cái)經(jīng)理，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)富增值目標(biāo)，量身定制涵蓋投資、保險(xiǎn)等多元內(nèi)容的綜合理財(cái)規(guī)劃，確保服務(wù)方案精準(zhǔn)貼合客戶真實(shí)需求，持續(xù)提升客戶服務(wù)體驗(yàn)與滿意度，實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)客即提質(zhì)”。
臨夏州分公司聚焦需求裂變，助力留客拓新。他們以客戶KYC精準(zhǔn)畫(huà)像為導(dǎo)向，持續(xù)完善全流程跟蹤服務(wù)機(jī)制，在為私行客戶提供常態(tài)化定制化理財(cái)方案的基礎(chǔ)上，疊加節(jié)日禮品、地方特產(chǎn)、專屬私行禮遇等增值服務(wù)，以有溫度的專屬關(guān)懷深化與客戶的情感聯(lián)結(jié)，打破“交易型”服務(wù)壁壘，構(gòu)建“陪伴型”服務(wù)關(guān)系。通過(guò)高頻次、精準(zhǔn)化的溝通對(duì)接，臨夏郵政及時(shí)捕捉并響應(yīng)客戶需求變化，助力客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)穩(wěn)定增長(zhǎng)，同時(shí)依托現(xiàn)有客戶的口碑傳播，推動(dòng)客戶裂變拓新，形成“服務(wù)留客、口碑拓客”的良性循環(huán)。
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